内容摘要
本文从法律风险的概念、特征、类型、产生的原因、防范机制与策略五个方面简明扼要地阐述了法律风险基本框架；旨在强调法律风险并不可怕，只要掌握了其中的基本规律和规则，就能识别风险，预防和控制风险的产生。促进企业、企业家、员工在可控的法律风险内运作，增强企业的赢利能力和抗风险能力，这也正是本文“防范胜于救险”主题的应有之义和目的。
 
  
关键词：风险、防范、可控、发展
  

 
在中央企业法律风险防范机制建设会议上，国资委主任李荣融强调指出：“中国企业未来面对的全球化竞争将是法律、规则、标准和制度的竞争。”由此看来，中国企业（无论是国企还是私企）在全球化竞争过程中，法律与制度性因素的较量，无疑考验着中国企业的生存、发展与壮大；法律风险的管理和防范，无疑也是胜负的决定性因素之一。
每个企业家必须清醒地意识到，现代企业竞争的实质已不单单是技术、资金、人才等方面的较量和比拼，法律、规则和标准的较量在竞争中也起到了至关重要的作用。而这主要体现在法律风险的管理和防范方面。
随着全球金融风暴、经济危机的蔓延，中国企业法律风险的防范显得愈益紧迫。如何驾驭、防范和管理风险，从来没有像今天这样被提上企业的重要议事日程，成为企业家和法律工作者的重要课题。本文主要针对企业法律风险的管理、防范问题，提出一些粗浅建议，以供企业界朋友们参考。
一、法律风险的概念
   “风险”一词源于意大利语“risicare”，词源本意是“害怕”。现代语“风险”，语意引申为某种事件发生的可能性。它不仅指损失发生的可能性，而且包括收益发生的可能性。只要某一事件的发生存在着两种以上的可能性，那么该事件就存在着风险。就企业的经营和管理活动而言，它会遇到各种各样的风险，法律风险就是其中之一。
“法律风险”，是指企业因法律因素而承担潜在损失的可能性。它以法律因素为产生的主要原因，以承担法律责任为后果。法律风险存在于企业运营的各个环节，并且和其他风险紧密相关。实际上，其他风险的最终落脚点或者最终体现，依然表现为法律风险。引发法律风险的原因很多，通常包括违反有关法律、法规的强制性规定、合同违约、侵犯和怠于行使、不当行使合法权益等等。
二、法律风险的特征
1.企业法律风险只是一种可能性。它不是一种必然的风险，而是一种可识别、可控制的风险。
2.企业法律风险产生的缘由是法律因素。这主要是指企业外部法治环境的状况及其变化。一方面是指法律的出台、修改和废止以及执法状况的变化；另一方面是指法律和行政执法力度的状况。法律风险的产生离不开规范企业行为的各种法律规范、政策规定以及与企业发生法律关系的各类主体。
3.企业法律风险存在于企业运营的各个管理环节。法律、法规规范了企业生产经营的各个环节，也规范了企业从设立到终止的全过程。因此，法律是贯穿于企业经营活动始终的一个重要标尺和依据。企业与政府、企业与企业、企业与消费者，以及企业的内部关系，都通过相应的法律、法规来调整和规范。政府对企业的指导和监督，已经从过去的以行政手段为主转变为以经济和法律手段为主。企业与企业作为平等的市场主体，只能依靠合同法等民商事法律、法规来调整和规范。企业内部的各种关系，包括劳动关系、质量管理与生产管理、财务管理等，都要依据劳动法、劳动合同法、产品质量法、安全生产法、会计法、税法等法律、法规来调整和规范。企业作为法律、法规规范调整对象的主体之一，只要其行为涉及法律、法规、政策，就有可能存在法律风险。
4.法律风险发生所导致的后果是企业承担法律责任。法律风险产生于法律因素，终结于法律后果。法律风险所导致的具体后果，主要包括企业承担民事责任、行政责任和刑事责任。在多数情况下，企业的法律风险造成的责任是给予经济赔偿或承担经济损失。
5.企业所面临的法律风险和其他风险紧密相关。从企业整体运营的角度看，企业法律风险和财务风险、经营风险是相互交融的；财务和经营风险的特点决定了法律风险的特点，法律风险的控制效果又在很大程度上影响着财务和经营风险的大小。
6.对法律风险必须有相应的评价或鉴定。法律风险是企业的行为违背法律规范而遭到否定的可能性，因此，必须要对法律风险进行评估。企业内部可以对法律风险进行评估并主动采取应对措施，但更多的情形是由外部组织机构进行评价和鉴定，例如审判机关、仲裁庭、行政机关等。特别是2008年全国首届上市公司法律风险论坛的召开，揭开了其它机构介入评价体系的序幕。此次论坛，揭晓了20家最安全上市公司，并对最不安全上市公司也作了评价，新疆尚未上市公司进入20家最安全上市公司，也未最不安全上市公司遭到评价。
三、法律风险的类型
    企业风险，分为自然风险、运营风险、财务风险和法律风险。前三种风险分别以不可抗力、经营交易为特征，而法律风险如上所述，主要以法律因素为主要原由，以承担法律责任为后果。经营管理企业的企业家，除了要面临一般公民遇到的法律风险外，其在企业日常经营中行使权力、履行责任，需要面临众多法律风险。就法律风险内容而言，企业家所面临法律风险主要包括：
1.企业产权归属方面的法律风险；
2.企业日常经营管理中的法律风险；
3.资本市场法律风险；
4.企业重组、并购的法律风险；
5.企业产品责任的法律风险；
6企业家的权力、身体、家庭、道德、舆论风险；
7.企业家经营决策法律风险；
8.商事法律责任风险；
9.行政法律责任风险；
10.刑事法律责任风险。
四、法律风险产生的原因
（一）法律环境变更。即“法律本身导致意外和不利后果的风险”， 包括国家法律、法规和所在地区法规、规章的变更，宏观经济政策的调控，以及对某一产业政策的变化。这些因素，都有可能导致相关特定企业的法律风险。就其具体表现而言，这种风险主要来源于：
1.法律本身的变化或者发展；
2.不明确的法律变得明确；
3.尽管法律规定明确，但存在着广泛的认识错误或被广泛忽视。
（二）意外事件发生。意外事件至少包括以下几个方面：
1.不可抗力事件的发生；
2.企业领导人身体意外或者被追究刑事责任以及家庭破裂、变故；
3.第三方行为。这里一般是指第三方主动的加害行为；
4.企业决策失误。这里是指企业在对成本、预期效益与风险进行比较后做出甘冒风险的决策等。这种法律风险，是企业在预见到的前提下进行抉择的一种后果，也往往是不得不冒的风险；
5.企业员工行为。这里的行为包括：
⑴合法行为，例如对外签订合同不慎受骗；
⑵非法行为，员工故意为之的道德性风险，例如蓄意破坏，盗窃企业的财产等；
⑶员工过失造成的素质性风险，例如业务不熟练造成的损失。总之，既包括不应为而为的主动行为，也包括应为而不为的消极行为。
6.因产品质量出现问题而产生的产品责任后果；
7.不擅长与媒体沟通，或与媒体对立，未处理好与媒体的关系，导致与媒体产生矛盾而引发的一系列法律后果；
8.企业面临的重大行政处罚或仲裁、诉讼行为。
五、法律风险防范机制与策略
（一）法律风险防范的基本原则
1.依法经营管理的原则。法律是防范风险的有力武器，法律如同航海中的罗盘。法律风险，往往是由于企业的违法行为所致，例如轰动全国的新疆德隆系案件。
2.诚实守信的原则。众多事实表明，企业潜在的最大危机和风险就是诚信缺失。诚实守信，是企业防范风险，在竞争激烈的市场上立足的最有力的法宝。
3.全程控制原则。法律风险防范，应当贯穿于决策立项、执行力、经营管理活动的始终，真正做到风险之所在，防范之所至。
4.重点防范原则。不同的行业，法律风险防范的侧重点也是不同的。对于易发及常见的法律风险，应当提前介入，进行有针对性的分析研究，以制定相应的解决方案和应急预案。
5.防微杜渐原则。法律风险所导致的后果固然有大小之分，但风险防范则决不可厚此薄彼。千里之堤，溃于蚁穴，细节决定成败。从小处着手，从小事做起，这不仅是提高法律风险防范的意识问题，更是防范法律风险的必由之路。
（二）法律风险防范的必要性
1.市场经济存在着天然的风险。商场如战场，风险和利益本来就如同一枚硬币的两面。从决策到交易，从经营到管理，风险无处无时不在。法律风险防范，是市场经济的客观需要，不以人们的意志为转移。
2.企业及企业家的法律知识欠缺，法律意识有待提高。由于诸多历史的原因，企业家法律观念的缺失成为一个较为普遍的现象。现实生活中许多案例的发生，大都是因为风险防范意识欠缺所致。完善法律风险防范机制，正是改变这种尴尬境况的良方。
3.企业和企业家法律风险防范机制不健全。企业、企业家与法律风险之间联系的如此紧密，可谓“一荣俱荣，一损倶损”。在当前国际金融危机蔓延的大背景之下，建立健全企业和企业家法律风险防范机制显得尤为重要。
4.法律风险的潜在性、隐蔽性。必须看到，法律风险的识别与防范，具有很强的专业性、技术性。企业要真正做到有效防范，亟需法律工作者予以配合与协助。即使我们这些作为法律专业人士的律师，也必须将企业法律风险防范作为一项专门的课题和项目去深入研究，作为长期的工作去坚持不懈地开展。
（三）法律风险防范机制与策略
1.建立法律顾问制度。除了建立企业内部的法律部门以外，还应当外聘具有